Portfolio Tracker

Transactions

備註：US 股票（USD）以藍色、中國股票（CNY）以棕色顯示；Price / Payout / Amount 三欄均按各市場原幣種（Native Currency）呈現，便於價格參考。

Account Ticker Type

Date	Account	Ticker	Type	Qty	Price	Payout	Currency	Amount	Note

Holdings

備註：除「Avg Cost」與「Last」兩欄以各市場原幣種（Native Currency，US 藍色 / CNY 棕色）顯示、便於價格參考外，其餘 US 及中國股票欄位均按即時匯率折算為基準貨幣 HKD。

Ticker	Name	Qty	Avg Cost	Last	Mkt Value	Unrealized	UNRLZD %	Div Paid	Total Value	Gain/Loss	AI 建议

Daily Review

Ticker	Name	Last	Regime	RSI(14)	PE TTM(歷史比) 近 3 年	Premium 溢價	AI 建议 AI rec.	策略 Strategy	Action	Report 研究報告

顏色判讀說明（含門檻）

Regime
（40 週均線） BULL價格在 40 週線之上（風險偏好） BEAR價格在 40 週線之下（防守）

RSI(14)
（依 Regime 調整） BULL <48 / BEAR <40買入區間 48–70 / 40–65無動作區間 >70 / >65減倉／賣出區間

PE 氣泡底色
（vs 自身近 3 年） ≥ 80%比自己的歷史便宜 20–80%歷史中間位置 ≤ 20%比自己的歷史貴（無歷史比時，底色改由絕對 PE 判定）

PE 數字
（絕對估值） < 12×便宜 12–25×中性（預設色） > 25×昂貴

Premium
（溢價／折讓）負值折讓＝買進窗口 ≈ 0貼近 NAV 正值溢價＝留意

X% = 近 3 年滾動窗口內，歷史 PE 觀測值中「高於」現價 PE 的比例（虧損期 PE 已剔除）。 PE 欄位是雙重編碼：氣泡底色＝跟自己比（相對歷史），數字顏色＝絕對估值。底色綠＋數字綠＝雙重便宜；底色紅＋數字紅＝貴且處於自身歷史高檔；底色綠＋數字紅＝絕對值高但正處於自身區間低位（常見於長期高 PE 的龍頭股回落）；底色紅＋數字綠＝常態低 PE 的公司現在反而比平常貴。 (新) ＝歷史樣本未達 63 筆（約 3 個月），暫不顯示百分位。

如何使用這些指標（Regime × RSI 階梯）

Regime ＝週線收盤 vs 40 週均線（約 9 個月的平均成本）。高於＝BULL（近 9 個月的買方多數賺錢、籌碼健康）；低於＝BEAR（多數套牢、反彈易遇解套賣壓）。它衡量的是籌碼與趨勢狀態，不是估值，且屬落後指標—— 用途是切換風險態度與 RSI 階梯門檻，不是單獨的買賣點；真正需要動作的訊號是翻轉（週線收盤穿越 40 週線）。

面向	BULL：價在 40 週線之上（風險偏好）	BEAR：價在 40 週線之下（防守）
心態	順勢偏多，敢承接回檔	防守優先，保留現金，不急著攤平
買進 RSI 階梯	RSI < 48 買 20%、< 42 買 30%、< 35 全部投入——回檔就分批接	RSI < 40 買 20%、< 35 買 30%、< 30 才全押——只接恐慌，不接溫跌
賣出 RSI 階梯	RSI > 70 減 20%、> 75 再減 20%、> 82 才清——趨勢中不要輕易下車	RSI > 65 減 30%、> 70 再減 30%、> 75 清倉——反彈視為減碼機會
部位	可動用較大額度，積極分批	單筆縮小、拉長間隔，保留至少一半現金
估值濾網 PE 歷史比	歷史比 ≥ 80%（綠）＋ BULL ＝最強組合，可積極	歷史比 ≥ 80% 但 BEAR ＝便宜可能更便宜，等週線站回 40 週線再買
翻轉處理	週線收盤跌破 40 週線 → 轉為 BEAR 規則，停止加碼	週線收盤站回 40 週線 → 才恢復 BULL 買進節奏

三個常見誤區： ① 盤整會被打臉——股價在 40 週線上下反覆穿越時（whipsaw），門檻會連續切換，此時應降低此訊號權重，改看 PE 歷史比與股息； ② 它與估值無關——BEAR ＋歷史比 93.8% 是最容易虧也最容易賺的位置（價值陷阱 vs 落底反轉），分辨關鍵在基本面是否惡化； ③ Covered-call ETF（03416 / 03419 等）不適用此表——它們另有 5/20/50/200 日均線的 MA-regime（STAY / SWITCH / EXIT CASH），溢價與 NAV erosion 才是主要風險。

Portfolio Tracker

Transactions

Holdings

Daily Review

Research

Dashboard

A) 資產類型分布

B) 行業分布

C) 投資趨勢：累計投入 (BUY−SELL) vs 當時資產總值 (市值 + 股息)

D) 股息趨勢（近 6 個月）

Transactions

Holdings

Daily Review

Research

Dashboard

A) 資產類型分布

B) 行業分布

C) 投資趨勢：累計投入 (BUY−SELL) vs 當時資產總值 (市值 + 股息)

D) 股息趨勢（近 6 個月）

Add Transaction

AI 建議詳情

📥 Import WorkBuddy 月度回顧 JSON

👤 使用者與組合權限

新增使用者

🔑 變更密碼

📤 報告上載（HTML）